Planowanie emerytalne
Moduł przygotowuje do opracowania strategii z wykorzystaniem technik do akumulacji kapitału i wykorzystania go w okresie emerytalnym, mając na uwadze alokacje aktywów, osobiste cele klienta, tolerancje dla ryzyka inwestycyjnego, zdolność do absorpcji tego ryzyka, struktury i konsekwencje publicznych programów emerytalnych na osobiste plant finansowe klienta.
Wiedza i umiejętności
Uczestnictwo w szkoleniu pomaga opanować następujące kompetencje i umiejętności :
- zbieranie danych potencjalnych źródeł przychodów emerytalnych
- zbieranie danych szacowanych kosztów emerytalnych
- określenie emerytalnych celów inwestycyjnych
- wspólne określenie założeń do planowania emerytalnego
- zbudowanie projekcji finansowych w oparciu o obecna sytuacje, włączając w to analizę braków pomiędzy zidentyfikowanymi potrzebami i źródłami finansowania
- zbadanie czy cele emerytalne klienta są realistyczne
- weryfikacja potencjalnych strategii emerytalnych
- określenie potrzeb finansowych klienta w celu zapewniani oczekiwanego poziomu i stylu życia na emeryturze
- określenie wpływu zmiany założeń na projekcje finansowe
- określenie czynników ryzyka oraz opcji zmian w ramach planu finansowego w celu utrzymania kluczowych aspektów poziomu życia na emeryturze
- zbudowanie strategii planowania emerytalnego
- określenie mocnych i słabych stron strategii
- optymalizacja strategii w celu zbudowania rekomendacji do planu emerytalnego
- określenie priorytetów w planie działania klieneta w celu wdrożenia rekomendacji planu emerytalnego
- dyskusja z klientem na temat wpływu zmian do projekcji finansowych