Planowanie ubezpieczeniowe i zarządzanie ryzykiem
Moduł przygotowuje do budowy strategii i wykorzystywania różnych technik do zarządzania ekspozycja finansową klienta w świetle ryzyka straty jakie ponosi klient w związku z okolicznościami natury osobistej .
Uczestnictwo w szkoleniu pomaga opanować następujące kompetencje i umiejętności :
- pozyskiwanie szczegółowych danych dotyczących aktualnej sytuacji klienta w kontekście posiadanego pokrycia ubezpieczeniowego
- identyfikacji potencjalnych zobowiązań finansowych klienta
- określenie celów w zarządzaniu ryzykami klienta i ekspozycja klienta związana z tymi ryzykami
- określenie tolerancji klienta dla posiadanej ekspozycji na ryzyka
- określenie parametrów ryzyka związanych z stylem życia i podejściem do życia klienta i jego rodziny
- określenie aspektów związanych ze zdrowiem
- analiza woli klienta do aktywnego zarządzania ryzykiem finansowym klienta
- określenie aktualnej charakterystyki aktualnego pokrycia ubezpieczeniowego
- weryfikacja obecnych i potencjalnych strategii zarządzania ryzykiem
- zbadanie poziomu ekspozycji do ryzyk finansowych
- określenie konsekwencji zmian do aktualnie posiadanego pokrycia ubezpieczeniowego
- określanie priorytetów w zarządzaniu ryzykiem z perspektywy potrzeb klienta
- określenie strategii zarządzania ryzykiem klienta
- zbadanie mocnych i słabych stron każdej z opracowanych strategii zarządzania ryzykiem
- optymalizacja strategii w celu określenia najbardziej efektywnych rekomendacji
- określenie priorytetów w planie działania klienta celem efektywnego wdrożenia rekomendacji